（上接四版）

二、员工情况

2020年末，本行从业人员共有 411人，其中：硕士研究生以上学历 4人，占比 0.98 %；本科学历336人，占比 81.75 %；大专及以下学历 71人，占比17.27% 。专业技术职称138人，其中：高级技术职称 2人、中级技术职称56人、初级技术职称80人。从事金融工作5年以下（含）的93人，占比22.63%；6年至15年（含）的176人，占比42.82%；16年至25年（含）的73人，占比17.76%；26年以上的69人，占比16.79% 。

三、机构情况

2020年末，本行辖内分支机构 40家。其中：营业部1家、支行16家、分理处20家、非全日制营业网点3个。

第六章 公司治理报告

一、法人治理概述

本行已建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的公司治理架构，“三会一层”的治理机制逐渐完善。股东大会是本行的权力机构，董事会是本行的决策机构，监事会是本行的监督机构。

2020年，本行进一步强化和规范公司治理，不断探索优化完善法人治理运作流程；努力提高股东大会、董事会、监事会及下设专门委员会日常履职能力。

二、股东大会运行情况

（一） 股东大会基本情况

股东大会是本行的最高权力机构，由全体股东组成。截至2020年12月31日，本行总股本为298061339股，全部为普通股，每股面值为人民币1元。股东总数为1846人，其中：法人股东20人、非职工自然人股东1420人、职工自然人股东406人。股东以其所代表的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股权登记日与会议召开日之间的间隔不多于二十日，股权登记日登记在册的青田农商银行股东均可以亲自出席股东大会，也可委托代理人代为出席和表决，股东代理人在授权委托范围内行使表决权。

（二）股东大会召开情况

2020年，青田农商银行全年共召开1次股东代表大会，审议和通过了一系列工作方案、报告等内容。

2020年4月9日青田农商银行召开第九次股东大会，审议并表决通过《2019年度董事会工作报告（草案）》、《2019年度监事会工作报告（草案）》、《2019年度财务决算执行情况和2020年度财务预算方案（草案）》、《2019年度利润分配方案（草案）》、《2019年度董事会、监事会、经营管理层及其成员年度履职情况报告》、《关于发行二级资本债的议案（草案）》、《郭剑媚独立董事述职报告》、《方友胜独立董事述职报告》、《2019年度关联交易情况专项报告（草案）》、《章程修正案（草案）》等议案。

2020年度召开的股东大会会议程序和内容符合青田农商银行章程规定。

三、董事会运行情况

（一）董事会构成

2020年，青田农商银行董事会共有董事13人，其中：职工董事4人，法人股东董事4人，自然人股东董事3人，独立董事2人，符合章程及银监会有关规定。

董事会下设战略委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、“三农”委员会、消费者权益保护委员会、数据与科技信息委员会等八个专门委员会,制定了各专业委员会的议事规则，明确各专业委员会的工作职责。

浙江青田农村商业银行股份有限公司董事会成员情况（第二届）

（二）董事会工作情况

2020年青田农商银行全年共召开7次董事会会议，审议和通过了一系列规章制度、工作方案等内容。

2020年1月20日青田农商银行召开了第二届董事会第十次通讯会议，审议并表决通过：《关于对监事黄崇平关联方综合关联授信的议案》、《关于修改浙江青田农村商业银行股份有限公司第二届董事会对董事长授权的议案（草案）》。

2020年3月23日青田农商银行召开了第二届董事会第十一次通讯会议，审议并表决通过：《关于调整董事朱伯和及其关联方综合关联授信的议案》、《关于调整董事陈大伟关联方综合关联授信的议案》。

2020年4月9日青田农商银行召开了第二届董事会第十二次会议，审议并表决通过：《关于聘任季伟东任副行长的议案》《2019年度经营管理层工作报告》、《2019年度财务决算执行情况和2020年度财务预算方案（草案）》、《2019年度利润分配方案（草案）》、《关于聘任朱东蕾任风险合规部副总经理（主持）的议案（草案）》、《关于发行二级资本债的议案（草案）》、《关于呆账贷款核销的议案（草案）》、《关于修订《与内部人以及股东关联交易管理办法》的议案（草案）》、《关于《章程修正案》的议案（草案）》、《关于向董事刘佐平关联方综合关联授信的议案（草案）》、《第九次股东大会会议议程（草案）》、《董事会对经营管理层及其成员年度履职情况评价的报告》、《2019年度董事会工作报告》、《2019年信息披露报告（草案）》、《2019年度关联交易情况专项报告》、《2019年内部审计工作报告》、《2019年度资本管理工作报告》、《2019年反洗钱工作报告》、《2019年消费者权益保护工作报告》、《2019年内部控制评估报告》。

2020年6月9日青田农商银行召开了第二届董事会第十三次会议，审议并表决通过：《2020年一季度经营管理层工作报告》、《2019年度员工行为管理评估报告》、《关于修改浙江青田农村商业银行股份有限公司第二届董事会对董事长授权的议案（草案）》、《关于确定2020年度风险偏好和风险限额指标体系的议案（草案）》、《员工职业生命全周期风险排查工作实施方案（草案）》、《2020年审计工作计划（草案）》、《2019年度反洗钱、关联交易、薪酬考核等3个项目审计情况的报告》、《关于浙江青田农村商业银行股份有限公司关联方认定情况的报告》。

2020年6月29日青田农商银行召开了第二届董事会第十四次通讯会议，审议并表决通过：《关于实施股权托管的议案》。

2020年8月28日青田农商银行召开了第二届董事会第十五次会议，审议并表决通过《2020年上半年经营管理层工作报告》、《关于调整2020年综合发展计划的议案》、《关于修订《资本管理办法》的议案》、《2020年上半年消费者权益保护工作报告》、《2020年上半年资本充足率水平和管理情况的报告》、《2020年上半年反洗钱工作报告》。

2020年12月2日青田农商银行召开了第二届董事会第十六次会议，审议并表决通过：《2020年三季度经营管理层工作报告》、《关于青田农商银行2021年综合发展计划的议案（草案）》、《关于聘任曾春荣任财务会计部总经理的议案》、《关于聘任陈建蒙任审计部总经理的议案》、《关于聘任朱东蕾任风险合规部总经理的议案》、《关于投资系统内行社二级资本债的议案（草案）》、《关于购置高湖支行营业用房的议案（草案）》、《关于青田农商银行业务发展三年规划（2021-2023）的议案（草案）》、《青田农商银行2020年度金融服务三农情况工作报告》、《青田农商银行2020年度流动性风险监测分析报告》、《青田农商银行2020年数据与科技信息工作情况报告》。

2020年度董事会会议程序和内容符合本行章程规定。

四、监事会运行情况

（一）监事会构成

2020年，本行共有监事7名，其中：企业法人监事2名、职工监事3名、其他自然人监事2名，符合章程及银监会的有关规定。

浙江青田农村商业银行股份有限公司监事会成员情况（第二届）

（二）监事会工作情况

2020年，青田农商银行全年共召开监事会会议4次。

2020年4月9日上午青田农商银行召开了第二届监事会第九次会议，审议并表决通过：《青田农商银行2019年度监事会工作报告》、《青田农商银行2019年度董事会工作报告》、《监事会对董事会监事会经营管理层及其成员2019年度履职情况评价的报告》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司章程修正案（草案）》、《2019年度财务预算执行情况和2020年度财务预算方案（草案）》、《2019年度利润分配方案（草案）》、《关于发行二级资本债券的方案》、《2019年度经营管理层工作报告》、《关于聘任季伟东任副行长的议案》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司第九次股东大会会议议程（草案）》、《关于向董事刘佐平关联方综合授信的议案》。

2020年6月9日青田农商银行召开了第二届监事会第十次会议，审议并表决通过：《2020年一季度经营管理层工作报告》、《2019年度员工行为管理评估报告》、《关于浙江青田农村商业银行股份有限公司关联方认定情况的报告》、《关修改浙江青田农村商业银行股份有限公司第二届董事会对董事长授权的议案（草案）》、《关于确定2020年风险偏好和限额指标体系的议案（草案）》、《员工职业生命全周期风险排查工作实施方案（草案）》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司2020年内部审计工作计划（草案）》。

2020年8月28日青田农商银行召开了第二届监事会第十一次会议，审议并表决通过：《关于调整2020年综合发展计划的议案》、《关于修订<资本管理办法>的议案》。

2020年12月3日青田农商银行召开了第二届监事会第十二次会议，审议并表决通过：《关于青田农商银行2021年综合发展计划的议案(草案)》、《关于聘任曾春荣任财务会计部总经理的议案》、《关于聘任陈建蒙任审计部总经理的议案》、《关于聘任朱东蕾任风险合规部总经理的议案》《关于投资系统内行社二级资本债的议案》、《关于购置高湖支行营业用房的议案》、《关于青田农商银行业务发展三年规划（2021-2023）的议案（草案）》、《2020年第三季度经营管理层工作报告》。

2020年度监事会会议程序和内容符合章程的规定。

五、治理层和高级管理层履行职责情况

（一）青田农商银行董事会成员履职情况统计

2020年度，董事会共召开会议7次，形成董事会决议 31个，其中通过31个。

（二）独立董事履职情况

2020年，本行独立董事认真履职，及时了解本行的生产经营信息，全面关注本行的发展状况，积极出席公司2020年召开的相关会议，对本行董事会审议的相关事项发表了独立客观的意见，忠实履行职责，充分发挥独立董事的独立作用，维护了本行整体利益，维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。其中郭剑媚独立董事2020年为本行工作时间达到26天，并出席了全部会议，提出了7条科学合理的意见建议，并全部被董事会采纳，全年薪酬考核结果为36500元。方友胜独立董事2020年为本行工作时间达到26天，并出席了全部会议，提出了4条科学合理的意见建议，并全部被董事会采纳，全年薪酬考核结果为34000元。

（三）青田农商银行监事会成员履职情况统计

2020年度，监事会共召开会议4次，形成监事会决议15个，其中通过 15个。

六、内部控制和内部审计

（一）内部控制完整性和合理性的说明

本行董事会、监事会、高级管理层以及全体员工各司其职、各负其责，形成了业务分工明确、相互配合、相互制约、相互监督的内部控制管理架构，构建起教育、预警、防范、奖惩相结合的内部控制机制和管理体系；并逐步建立起一套较为科学、严密的内部控制制度体系。2020年，本行继续推进内控制度体系建设，加强内控机制与约束机制建设。

（二）内部审计

本行设立内部审计机构——审计部，实行总部垂直管理的独立审计模式。本行建立了较为规范的内部审计制度体系，建立了现场审计与非现场审计相结合的审计检查体系，以风险防控为导向开展内部审计工作，审计范围覆盖到全部业务条线和内控管理环节，充分发挥了内部审计作为“第三道防线”的作用。

2020年，本行加大对重点业务、重点机构和重点环节的审计监督和处罚力度；做好对被审计单位整改情况的监督工作；强化计算机辅助审计系统应用，审计工作质量和效率逐步提高。

2020年，本行实现安全经营，无案件事故发生。

第七章 企业社会责任

2020年，面对突如其来的疫情影响和复杂的经济金融形势，青田农商银行在上级部门和监管部门的指导支持下，坚守战略定力，勇担金融使命，全力以赴服务“三农”、服务民营小微企业、服务地方经济社会发展，积极发挥了地方金融排头兵作用。一是勇当抗疫先锋。疫情期间，我行积极发动海外华侨参与家乡疫情防控，在银行机构中率先捐款捐物20余万元并输送100多名志愿者参与疫情防控，担当政府的金融后备军，累计服务41个社区（街道）。我行64名干部员工获得《浙江省新冠肺炎疫情防控志愿者服务证书》，其中吴有清荣获“浙江省抗击新冠肺炎疫情先进个人”称号，我行党委被县委组织部评为“疫情防控一线表现突出党组织”，成为青田县金融业唯一一个获此殊荣的党组织。二是积极助企复工复产。用好用足央行政策，积极争取人民银行再贷款额度，累计发放再贷款再贴现4.66亿元，排名全市农信首位，惠及798户企业和个人；专项发布《青田农商银行助企惠企12条举措》，专列10亿元资金紧急驰援企业，安排5亿元资金支持“三农”，制定9款复工复产专项帮扶特惠产品。对县内受疫情影响较大的制造业、批发零售业、住宿餐饮业等提供减免息政策，惠及企业454户，涉及贷款本金4.42亿元；为2626户普惠型小微企业提供延期还本付息支持，帮助民营小微企业渡过难关。截至12月底，我行小微企业贷款余额49.13亿元，比年初增加13.08亿元，增速36.28%。全部贷款加权平均利率从8.63%降低到6.25%，企业融资成本明显降低。三是坚决担当乡村振兴主力军。与32个乡镇组建“党建联盟”，切实提高基层党建工作的针对性与实效性，全力以赴落实乡村振兴战略。与仁宫乡密溪村开展“扶贫结对，文明共建”活动，领导班子直接联系当地低收入农户12户，连续3年共采购近10万斤大米，共计60万元，支持当地贫困户种植生产。选派优秀干部员工到各村居网格挂职，组建网格长队伍，制定工作机制，先后在三溪口街道、瓯南街道、祯埠镇试点。创新产品及渠道，助力生态价值实现。发布“两山融资体系”，结合青田县“五型分类、强村富民”实施方案，精准助推乡村振兴工作，其中，创新并推广农村承包土地、生态公益林收益权、农村房屋所有权、林权等农村各类资源要素相关贷款产品，积极解决农民融资难的问题，发放“三权”抵押贷款7.44亿元。以生态产品使用权为担保物，全国首创“GEP贷”；以河道使用经营权作为抵押物，全国首创“农村河道使用经营权抵押贷款”。与农业农村局联合推进农户小额普惠贷款工作，年内实现全县所有农户无感授信、线上获贷。截至2020年末，采集并建档农户基本信息15.39万户，并实现“服务面、授信农户覆盖率、行政村推广覆盖率”三个100%。同时加引入“绿谷分”并搭配生态保护履行情况、资债状况、道德评价等建立了一整套的生态星级评定体系，推出农户“生态通”产品，将乡村治理“软环境”变为融资“硬实力”，撬动乡村社会治理和农村信用体系建设。四是积极推进普惠金融建设。全行37个营业网点、50个丰收驿站以及414个村级金融服务点，覆盖了全县所有乡镇和绝大多数行政村，并于2020年创新推出并建成5家乡村振兴金融服务站。目前，全县每10位老百姓，就有8位选择我们的服务；每4户家庭，就有1户获得我们的贷款或授信。依托遍布城乡的服务网络，主动参与“最多跑一次”改革，承接代办了人社、自然资源、公安、税务、公积金、市场监管等9个部门112项公共服务，乡镇街道级服务覆盖面达到100%，真正打通金融服务“最后一公里”，确保“基础金融服务不出村、综合金融服务不出镇”的目标落到实处。

第八章 重要事项

一、增加或减少注册资本、分立或合并事项

2020年5月9日，我行以2019年末未分配利润转增资本31935188元，转增后注册资本达到298061339元。

二、主要股东出质银行股权情况

本报告期内未发生主要股东出质银行股权的情况。

三、股东提名董事、监事情况

本报告期内，未发生董事、监事人员变更。

四、重要诉讼、仲裁事项和重大案件情况

2020年没有单笔1000万以上（含1000万）诉讼案件。

五、收购、合并及出售资产情况

2020年无收购、合并及出售资产情况

六、重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况

截至报告期末，本行无重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况。

七、本行及其董事、高级管理人员的处罚情况

无。

八、股东承诺履行情况

本行持股1%以上股东均已按监管部门的要求向本行出具股东承诺书，本报告期内，股东履行承诺情况良好，未发生违背承诺的事项。

九、公司治理评级情况

报告期内，我行公司治理评级为C级，评级得分72.9分。

姓名性别出生年月社会职业现任职务备注季胜光男1959.02浙江青田大奕坑水电发展有限公司法定代表人董事法人董事陈大伟男1970.01青田县侨发房地产开发有限公司法定代表人董事法人董事赖建兵男1972.09浙江欣宏源生态农业有限公司法定代表人董事法人董事胡建超男1959.07青田县温溪镇温溪村党支部书记董事自然人董事朱伯和男1961.02青田县奇艺二级电站法定代表人董事自然人董事张爱光男1959.08中国玉石雕刻大师董事自然人董事郭剑媚女1976.01丽水学院商学院工商管理学系主任助理董事独立董事方友胜男1972.12丽水学院商学院工商管理系教师董事独立董事孙成男1979.01青田农商银行职工监事长陈光春男1959.02青田剑石钼材料有限公司董事长监事法人股东监事黄崇平男1964.04浙江定昌管业有限公司董事长监事自然人股东监事邱飞荣男1978.02青田餐餐农业开发有限公司总经理监事法人股东监事邱国琴男1973.07青田农商银行职工监事油竹支行行长夏小君男1959.11青田县船寮镇船寮村党支部书记监事自然人股东监事朱正伟男1971.01青田农商银行职工监事资产保全部总经理

姓 名性别出生年月社会职业现任职务备注刘建伟男1966.07青田农商银行职工董事长郑元昌男1975.08青田农商银行职工董事行长田耀飞男1967.01青田农商银行职工董事副行长王永平男1970.12青田农商银行职工董事副行长刘佐平男1960.12青田县南方玻纤原料有限公司法定代表人董事法人董事季胜光男1959.02浙江青田大奕坑水电发展有限公司法定代表人董事法人董事陈大伟男1970.01青田县侨发房地产开发有限公司法定代表人董事法人董事赖建兵男1972.09浙江欣宏源生态农业有限公司法定代表人董事法人董事胡建超男1959.07青田县温溪镇温溪村党支部书记董事自然人董事朱伯和男1961.02青田县奇艺二级电站法定代表人董事自然人董事张爱光男1959.08中国玉石雕刻大师董事自然人董事郭剑媚女1976.01丽水学院商学院工商管理学系主任助理董事独立董事方友胜男1972.12丽水学院商学院工商管理系教师董事独立董事

姓名性别 出生

年月

社会职业 现任

职务

备注孙成男1979.01青田农商银行职工监事长陈光春男1959.02青田剑石钼材料有限公司董事长监事法人股东监事黄崇平男1964.04浙江定昌管业有限公司董事长监事自然人股东监事邱飞荣男1978.02青田餐餐农业开发有限公司总经理监事法人股东监事邱国琴男1973.07青田农商银行职工监事油竹支行行长夏小君男1959.11青田县船寮镇船寮村党支部书记监事自然人股东监事朱正伟男1971.01青田农商银行职工监事资产保全部总经理

序号姓名职务出席会议次数行使表决权情况正式会议临时会议赞同反对弃权1刘建伟董事长4330012郑元昌董 事4331003田耀飞董 事4331004王永平董 事4331005刘佐平董 事4331006季胜光董 事4331007陈大伟董 事3330018赖建兵董 事4331009胡建超董 事43310010朱伯和董 事433100

序号姓名职务出席会议次数行使表决权情况正式会议临时会议赞同反对弃权11张爱光董 事33310012郭剑媚独立董事43300113方友胜独立董事432902

序号姓名职务出席会议次数行使表决权情况正式会议临时会议赞同反对弃权1孙成监事长4152陈光春监 事4153黄崇平监 事4154邱飞荣监 事4155邱国琴监 事4156夏小君监 事3147朱正伟监 事415